Si usted está empezando a plan para la educación de su hijo, y se preguntaba acerca de las maneras que usted puede comenzar a ahorrar para la universidad, un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta podría ser una muy buena opción para usted para mirar dentro. Básicamente, un Coverdell Education Savings Account (ESA) es una ventaja fiscal a la inversión de la cuenta creada como un incentivo para ayudar a los padres y a los estudiantes a ahorrar para los gastos de educación. Coverdell Esa permiten casi cualquier inversión en el interior incluyendo acciones, bonos y fondos mutuos, a diferencia de similares “planes 529” que sólo permiten la opción de escoger entre un número de estado de ejecución de los programas de asignación. Las distribuciones de una Educación Coverdell de la Cuenta de Ahorros libre de impuestos siempre y cuando se utilicen para gastos calificados de educación, tales como la matrícula y cuotas, libros, suministros y equipo y gastos calificados de alojamiento y comida.
puedes EMPEZAR A AHORRAR PARA LA EDUCACIÓN de SU HIJO
Si desea abrir una Coverdell Education Savings Account, es una buena idea para comenzar tan temprano en la vida del beneficiario como sea posible para obtener los máximos beneficios. Normalmente, un beneficiario de un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta debe ser menor de 18 años de edad o más es un especial de las necesidades de los beneficiarios. La razón para la apertura de una cuenta tan temprano en la vida del beneficiario como es posible debido al hecho de que el total de las contribuciones para el beneficiario de un
¿QUÉ ES UN AHORRO para la EDUCACIÓN COVERDELL CUENTA?
Si estás empezando a planificar para la educación de su hijo, y se preguntaba acerca de las maneras que usted puede comenzar a ahorrar para la universidad, un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta podría ser una muy buena opción para usted para mirar dentro. Básicamente, un Coverdell Education Savings Account (ESA) es una ventaja fiscal a la inversión de la cuenta creada como un incentivo para ayudar a los padres y a los estudiantes a ahorrar para los gastos de educación. Coverdell Esa permiten casi cualquier inversión en el interior incluyendo acciones, bonos y fondos mutuos, a diferencia de similares “planes 529” que sólo permiten la opción de escoger entre un número de estado de ejecución de los programas de asignación. Las distribuciones de una Educación Coverdell de la Cuenta de Ahorros libre de impuestos siempre y cuando se utilicen para gastos calificados de educación, tales como la matrícula y cuotas, libros, suministros y equipo y gastos calificados de alojamiento y comida.
puedes EMPEZAR A AHORRAR PARA LA EDUCACIÓN de SU HIJO
Si desea abrir una Coverdell Education Savings Account, es una buena idea para comenzar tan temprano en la vida del beneficiario como sea posible para obtener los máximos beneficios. Normalmente, un beneficiario de un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta debe ser menor de 18 años de edad o más es un especial de las necesidades de los beneficiarios. La razón para la apertura de una cuenta tan temprano en la vida del beneficiario como es posible debido al hecho de que el total de las contribuciones para el beneficiario de un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta no puede ser más de $ 2,000, en cualquier año, no importa cuántas cuentas se han establecido, por lo que si usted está en una posición para comenzar a invertir en la educación de su hijo ahora, usted podría comenzar tan pronto como sea posible.
NO DEDUCIBLES de IMPUESTOS, PERO NO los IMPUESTOS SOBRE DISTRUBUTIONS
Otra cuestión importante a considerar es que las contribuciones a un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta no son deducibles, sin embargo de dinero depositado en la cuenta crecerá libre de impuestos hasta que se distribuye. No hay impuestos sobre las distribuciones de si son para la matrícula o la asistencia a una institución educativa elegible. Este beneficio se aplica a los gastos calificados de educación superior, así como a los de educación primaria y secundaria de los gastos. Esto incluye cualquier área pública, privada o religiosa de la escuela que ofrece educación primaria o educación secundaria conforme a lo establecido en la ley estatal. Instituciones elegibles que pueden ser pagados a partir de un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta también se incluyen cualquier universidad, escuela vocacional o de otra institución educativa postsecundaria elegibles para participar en un estudiante de un programa de asistencia, administrado por el Departamento de Educación. Prácticamente todos los acreditados público, sin fines de lucro, y derechos de propiedad (propiedad privada con fines de lucro) las instituciones postsecundarias son elegibles.
¿cuáles SON LOS LÍMITES DE UN AHORRO para la EDUCACIÓN COVERDELL CUENTA?
Mientras que un Coverdell Education Savings Account ofrece un gran potencial para ahorrar para la educación de su hijo gastos, existen algunos límites a lo que es posible que debe tenerse en cuenta. Para uno, hay límites de contribución para los contribuyentes basado en el colaborador del Ingreso Bruto Ajustado Modificado. Además, las contribuciones a un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta para un determinado año fiscal solo podrá ser realizada hasta la fecha de vencimiento de la contribuyente la devolución, sin extensiones.
Si la distribución de un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta excede de gastos calificados de educación, una parte será imponible para el beneficiario y generalmente estará sujeta a un impuesto adicional de 10%. Excepciones al impuesto adicional de 10% incluyen la muerte o incapacidad del beneficiario o si el beneficiario recibe una calificado de la beca.
por último, si hay un equilibrio en la Coverdell ESA, cuando el beneficiario alcance la edad de 30 años, en general, debe ser distribuido dentro de los 30 días. La porción de Ahorros para la Educación Coverdell de la Cuenta que representa las ganancias de la cuenta será imponible y sujetos del impuesto adicional de 10%. El beneficiario puede evitar estos impuestos por rodar sobre el saldo total a otro para la Educación Coverdell de Ahorros de la Cuenta de otro miembro de la familia. Para más detalles, vea la Publicación 970 del IRS, Beneficios Tributarios para la Educación Superior (en IRS.gov) o llame al 800-TAX-FORM (800-829-3676).
no puede ser más de $ 2,000, en cualquier año, no importa cuántas cuentas se han establecido, por lo que si usted está en una posición para comenzar a invertir en la educación de su hijo ahora, usted podría comenzar tan pronto como sea posible.
NO DEDUCIBLES de IMPUESTOS, PERO NO los IMPUESTOS SOBRE DISTRUBUTIONS
Otra cuestión importante a considerar es que las contribuciones a un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta no son deducibles, sin embargo de dinero depositado en la cuenta crecerá libre de impuestos hasta que se distribuye. No hay impuestos sobre las distribuciones de si son para la matrícula o la asistencia a una institución educativa elegible. Este beneficio se aplica a los gastos calificados de educación superior, así como a los de educación primaria y secundaria de los gastos. Esto incluye cualquier área pública, privada o religiosa de la escuela que ofrece educación primaria o educación secundaria conforme a lo establecido en la ley estatal. Instituciones elegibles que pueden ser pagados a partir de un Ahorro para la Educación Coverdell de la Cuenta también se incluyen cualquier universidad, escuela vocacional o de otra institución educativa postsecundaria elegibles para participar en un estudiante de un programa de asistencia, administrado por el Departamento de Educación. Prácticamente todos los acreditados público, sin fines de lucro, y derechos de propiedad (propiedad privada con fines de lucro) las instituciones postsecundarias son elegibles.
¿cuáles SON LOS LÍMITES DE UN AHORRO para la EDUCACIÓN COVERDELL CUENTA?
Mientras que un Coverdell Education Savings Account ofrece un gran potencial para ahorrar para la educación de su hijo gastos, existen algunos límites a lo que es posible que debe tenerse en cuenta. Para uno, hay límites de contribución para los contribuyentes basado en el colaborador del Ingreso Bruto Ajustado Modificado. Además, las contribuciones a un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta para un determinado año fiscal solo podrá ser realizada hasta la fecha de vencimiento de la contribuyente la devolución, sin extensiones.
Si la distribución de un Ahorro para la Educación Coverdell Cuenta excede de gastos calificados de educación, una parte será imponible para el beneficiario y generalmente estará sujeta a un impuesto adicional de 10%. Excepciones al impuesto adicional de 10% incluyen la muerte o incapacidad del beneficiario o si el beneficiario recibe una calificado de la beca.
por último, si hay un equilibrio en la Coverdell ESA, cuando el beneficiario alcance la edad de 30 años, en general, debe ser distribuido dentro de los 30 días. La porción de Ahorros para la Educación Coverdell de la Cuenta que representa las ganancias de la cuenta será imponible y sujetos del impuesto adicional de 10%. El beneficiario puede evitar estos impuestos por rodar sobre el saldo total a otro para la Educación Coverdell de Ahorros de la Cuenta de otro miembro de la familia. Para más detalles, vea la Publicación 970 del IRS, Beneficios Tributarios para la Educación Superior (en IRS.gov) o llame al 800-TAX-FORM (800-829-3676).
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Por FirmBee de Pixabay
